Upaya regulator untuk mendapatkan kendali atas transaksi cryptocurrency tidak selalu efektif. Situasi tidak berubah setelah berlakunya Arahan EC Kelima tentang perang melawan pencucian uang ( 5AMLD ). Menurut laporan perusahaan analis Peckshield , selama dua kuartal terakhir,147.000 BTC ($ 1,3 miliar) diterima dari alamat yang mencurigakan. Sepuluh bursa crypto teratas yang menerima dana ini termasuk Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb, dan Coinbase . Studi tersebut mencatat bahwa tiga platform perdagangan teratas menyumbang lebih dari 60% dari total (88.200 BTC).
Transaksi kriminal
Pada awal April, FBI menangkap seorang rapper Rusia karena pencucian uang menggunakan cryptocurrency. Investigasi terhadap Maxim Boyko dimulai dengan foto-foto yang dia posting dengan bundel uang kertas di akun Instagram-nya. Agen biro investigasi menganalisis akun iCloud-nya dan mengidentifikasi hubungan dengan akun salah satu bursa mata uang kripto yang paling dipermalukan - BTC-e * . Selanjutnya, dengan menggunakan alat seperti Chainalysis dan CipherTrace , dimungkinkan untuk mempelajari secara rinci transaksi cryptocurrency yang dilakukan oleh rapper tersebut sejak 2017.
* Pertukaran cryptocurrency Rusia BTC-e tidak ada lagi pada Juli 2017 karena keterlibatan dalam pencucian uang yang dicuri dari bursa Mt.Gox... Pada musim gugur di tahun yang sama, bursa kembali beroperasi dengan merek WEX baru , tetapi setelah beberapa saat ditutup lagi. Pengguna Mt.Gox, BTC-e, WEX masih mencoba untuk mendapatkan kembali dana mereka.
Sebagian besar transaksi cryptocurrency "kotor" diabaikan selama tidak ada yang mencoba menarik dana melalui pertukaran cryptocurrency. Platform perdagangan dapat mengganggu transaksi semacam itu dan untuk ini mereka memperkenalkan alat baru yang memungkinkan untuk mengidentifikasi asal dana dan memeriksanya untuk persimpangan dengan aktivitas kriminal.
Pertukaran Cryptocurrency Huobi menggunakan programnya sendiri yang disebut Star Atlas, yang bertanggung jawab atas pemblokiran otomatis akun yang mencurigakan. Seperti CipherTrace, ia memeriksa apakah dompet pengguna masuk daftar hitam, terkait terorisme, penipuan, dll. Informasi yang dikumpulkan dibagikan oleh Huobi untuk investigasi pencucian uang dan kepatuhan terhadap peraturan. Pertukaran lain, EXMO , bekerja sama dengan CipherTrace, telah meluncurkan fungsi penilaian risiko waktu nyata untuk transaksi dengan tambahan fungsi perkiraan.
Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti-Pencucian Uang (AML)
Kepatuhan terhadap prosedur KYC dan AML adalah dua prinsip utama dari pertukaran mata uang kripto yang transparan. Awalnya masyarakat bersikap ambivalen terhadap kondisi tersebut, namun pada akhirnya banyak yang mengakui efektivitas dan kebutuhan langsungnya. Karena aturan AML untuk cryptocurrency diimplementasikan di seluruh dunia (termasuk 5AMLD), menjadi lebih sulit bagi banyak penjahat untuk mentransfer cryptocurrency ke bursa untuk pertukaran lebih lanjut.
Menurut CEO AAX Tor Chan, tantangannya adalah menjaga keamanan pasar dari penyusup yang mungkin terlibat dalam aktivitas ilegal dan / atau tinggal di yurisdiksi berisiko tinggi:
Kesulitannya adalah bahwa individu dapat dikenakan sanksi, tetapi alamat dompet mungkin tidak. Dengan demikian, selain mendapatkan dokumen identitas, semua penyedia layanan aset virtual (VASP), seperti pertukaran, harus menerima dan mengirimkan data pelanggan yang terkait dengan alamat dompet saat melakukan transaksi apa pun.
Pada 2019, AAX bermitra dengan Refinitiv untuk memvalidasi riwayat pelanggan dan Elliptic untuk mendeteksi dan menyelidiki kejahatan dunia maya menggunakan solusi forensik yang telah terbukti seperti Elliptic Navigator . AAX juga memiliki solusi terintegrasi dari Kroll , pemimpin dunia dalam keamanan siber, bekerja sama dengan lembaga keuangan dan badan intelijen seperti FBI, MI6, dan Interpol.
Pertukaran Cryptocurrency secara aktif mencari solusi yang akan memungkinkan mereka untuk melanjutkan aktivitas mereka di yurisdiksi yang berbeda. Dalam menghadapi ketidakpastian peraturan, Anda harus menjaga transparansi dan memerangi pencucian uang tanpa menunggu undang-undang disahkan. Ini tampaknya menjadi hal yang benar untuk dilakukan dan satu-satunya cara untuk menghindari situasi seperti Pembayaran , di mana pelanggan layanan telah menjadi sandera regulasi yang tidak sempurna.
Oleh karena itu, AAX, Huobi, dan bursa lainnya memperkenalkan alat baru untuk menganalisis dan memverifikasi pengguna dan transaksinya. Mudah-mudahan, mereka akan memberikan tanggapan yang tepat terhadap peningkatan perhatian terhadap transaksi yang mencurigakan baik dari komunitas maupun dari regulator di seluruh dunia, dan tidak berubah menjadi "perburuan penyihir" yang akan membuat warga negara yang taat hukum di berbagai negara akan menderita.