Algoritme yang memungkinkan untuk mengembalikan uang yang diberikan kepada penipu

Bayangkan bahwa penipu menelepon klien bank, memperkenalkan diri mereka sebagai karyawan bank, memanggil klien bank dengan nama dan patronimik, dan, untuk lebih meyakinkan, sebutkan empat digit terakhir dari kartu bank klien.



Selanjutnya, setelah berbicara di telepon selama beberapa jam, klien menarik semua uangnya dari rekening bank dan segera menyetorkan uang tunai ke rekening pribadi penyerang dengan operator seluler.



Apakah menurut Anda ini "sur"? Tidak, ini kasus nyata.





Setelah klien bank menyadari bahwa dia ditipu, dia melapor ke polisi.



Saat menerima pernyataan dan mendapat penjelasan dari korban, polisi langsung memberi peringatan bahwa uang tidak bisa dikembalikan.



Apa yang bisa dilakukan dalam kasus ini?



Ini memohon untuk menarik layanan keamanan bank di mana klien memiliki akun.



Adalah logis bahwa informasi tentang klien dan rekening banknya dapat sampai ke penyerang dari bank.



Namun, kunci kepercayaan klien, yang digunakan oleh para penyerang - nama dan patronimiknya serta empat digit kartu - dapat ditemukan dalam aplikasi di smartphone, melakukan transfer uang fiktif di bank online menggunakan nomor telepon.



Artinya, untuk mendapatkan "kunci" klien, Anda hanya perlu memasukkan nomor telepon secara acak di aplikasi bank.



Menghubungi bank dapat membantu menemukan orang yang memulai transfer fiktif, jika bank menyimpan catatan transaksi yang terputus di bank online.



Namun, ini tidak berarti belum - mengembalikan uang itu.



Arah selanjutnya dari tindakan klien adalah operator telekomunikasi, ke akun pribadinya uang ditransfer.



Dalam kasus ini, operator telekomunikasi bahkan menolak untuk menerima aplikasi tersebut, karena klien bank (korban) tidak memiliki cek asli. Korban meninggalkan cek tersebut kepada polisi.



Namun demikian, operator telekomunikasi adalah sumber informasi penting yang darinya Anda dapat memperoleh informasi tentang siapa yang memiliki akun pribadi dan ke mana perginya uang.



Informasi ini harus diminta oleh polisi.



Namun korban sudah diperingatkan bahwa polisi tidak akan bekerja. Dan kekuasaan korban dalam proses pidana dibatasi untuk membuat polisi bekerja.



Selain itu, bahkan jika pelakunya diidentifikasi dan dihukum, akan perlu untuk mengajukan klaim terpisah di pengadilan untuk memberi kompensasi kepada korban atas kerugian.



Artinya, itu tidak akan dilakukan tanpa pengadilan. Oleh karena itu, dimungkinkan untuk tidak menunggu polisi, tetapi secara independen menyatakan klaim untuk pemulihan pengayaan yang tidak adil dalam proses sipil.



Pertanyaan pertama adalah, kepada siapa klaim harus dibuat?



Ke operator telekomunikasi, tentu saja.



Jelas bahwa operator sendiri mungkin (!) Uang korban dan tidak sesuai, tetapi korban tidak mengenal orang lain.



Kami membutuhkan tergugat resmi di pengadilan untuk memulai proses dalam kasus ini.



Selanjutnya, korban menyatakan di pengadilan untuk menuntut informasi tentang orang yang akun pribadinya terdaftar di operator telekomunikasi.



Setelah menerima informasi tersebut, klien bank dapat, sebagai tergugat, mengubah operator telekomunikasi menjadi penyerang atau melibatkan penyerang sebagai rekan responden bersama dengan operator telekomunikasi.



Penting bahwa orang yang menerima akun pribadi tersebut bukan pengganggu - penerima dana akhir.



Oleh karena itu, dalam proses perdata untuk memulihkan pengayaan yang tidak adil, mungkin perlu untuk meminta bukti lain, yang bersama-sama memungkinkan untuk mengidentifikasi para pelaku dan mendapatkan keputusan untuk mendapatkan kembali uang dari mereka.



Ngomong-ngomong, informasi dari bank tentang log juga bisa berguna di sini.



Sayangnya, kita tidak boleh lupa bahwa mengambil keputusan untuk mengumpulkan uang tidak berarti mendapatkan uang itu sendiri.