Secara bertahap, tidak hanya penggemar teknologi dan orang biasa yang mulai berinvestasi dalam cryptocurrency, tetapi juga yang disebut investor institusional: bank, dana besar, dan investor. Dan jika demikian, maka kepercayaan pada kelas aset tumbuh.
Terlepas dari itu, mendirikan bisnis seputar cryptocurrency, baik itu pertukaran atau perjudian menggunakan Ethereum, masih tidak mudah. Pengusaha menghadapi dua tantangan utama: mendapatkan lisensi dan membuka + memelihara akun.
Sangat mudah untuk mendapatkan lisensi sekarang, termasuk di UE: Estonia, Malta, Lithuania, dan negara lain menawarkan lisensi dengan level yang berbeda dengan harga mulai dari beberapa ribu hingga 350.000 euro.
Skornya jauh lebih rumit. Mari kita cari tahu di mana Anda bisa membuka akun, dan di mana tepatnya Anda tidak bisa.
Mempertimbangkan umpan balik dari pembaca, kami akan memberikan solusi khusus yang dapat Anda gunakan dalam latihan Anda sekarang.
Mengapa sulit membuka akun untuk cryptocurrency?
Cryptocurrency dianggap sebagai aktivitas bisnis yang berisiko. Ada risiko tinggi menggunakan dana ilegal, pencucian uang, dan pendanaan teroris.
Selain itu, bank dan lembaga keuangan lainnya mengkhawatirkan kurangnya regulasi di bidang ini secara umum.
Untuk itu, guna melindungi diri, bank mewajibkan perusahaan memberikan berbagai bukti kemurnian niat:
- Dilisensikan dari yurisdiksi yang dihormati;
- Pengalaman pemilik, direktur, profesional tertentu;
- Sistem verifikasi pelanggan yang andal;
- Dan banyak lagi.
Dan seringkali ini masih belum cukup.
Di mana tepatnya mereka tidak akan membuka akun untuk proyek cryptocurrency
Sebagian besar bank konvensional menolak menangani cryptocurrency. Datang ke bank ritel populer dan mengatakan bahwa Anda berencana berbisnis dengan cryptocurrency berarti segera berada di luar pintu.
Misalnya, di UE, hampir tidak mungkin untuk membuka akun cryptocurrency di bank biasa. Dalam kasus yang jarang terjadi, kami dapat berbicara tentang klien besar dan kondisi khusus. Tetapi sulit bagi sebuah startup untuk membuka akun di Eropa.
Terkadang menjadi lucu ketika batasan berbeda ditambahkan. Misalnya, di Estonia Anda bisa mendapatkan lisensi crypto dan juga menikmati pajak nol sampai Anda mendistribusikan keuntungan. Namun, Anda tidak akan dapat membuka rekening bank di negara tersebut sampai ada hubungan khusus dengan pasar lokal. Dan ini tidak hanya berlaku untuk cryptocurrency, tetapi juga untuk jenis bisnis lainnya.
Sistem pembayaran juga jarang berfungsi dengan cryptocurrency. Meski begitu, risikonya tinggi dan tidak semua orang siap untuk melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap perusahaan baru. Oleh karena itu, lebih mudah untuk menolak layanan.
Di mana mereka akan membuka akun, tetapi dengan kondisi berbeda
Di mana mencari solusi yang siap bekerja dengan cryptocurrency? Mari bagi mereka menjadi beberapa kelompok:
- Bank di negara di mana undang-undang telah dibuat dan banyak proyek mata uang kripto lainnya sedang bekerja. Misalnya, di Amerika Serikat, lebih mudah dan lebih realistis untuk membuka akun cryptocurrency, setidaknya karena banyak pertukaran cryptocurrency sudah berfungsi di sana - disarankan untuk memiliki perusahaan Amerika;
- : , . : , , , . , .
- : . , ( ) . .
- : , , ( – ), . .
Secara umum, jika Anda membutuhkan akun dengan cukup cepat, maka lebih baik memulainya dengan membukanya di sistem pembayaran, memulai bisnis. Kemudian Anda sudah dapat menghubungi bank biasa (jika sesuai untuk Anda dalam hal geografi) dan membuka rekening tambahan di sistem pembayaran yang berbeda untuk asuransi.
Namun, kami ingat bahwa cryptocurrency adalah bisnis yang berisiko. Dan bahkan kehadiran akun tidak berarti akan tetap selamanya. Di atas, kami telah menyebutkan sebuah bank di Bahamas, yang mengizinkan pembukaan akun untuk transaksi mata uang kripto, termasuk yang besar, tetapi sekarang telah menutup peluang ini.
Apa persyaratan untuk bisnis cryptocurrency
Ya, terkadang dimungkinkan untuk membuka akun bisnis tanpa lisensi. Misalnya, di AS, dengan membuka perusahaan di Colorado, Anda dapat melakukan beberapa operasi tanpa lisensi, serta membuka akun dalam beberapa pembayaran.
Namun, secara umum syarat pertama adalah izin. Beberapa yang paling dihormati adalah orang Eropa. Mereka diatur oleh Arahan UE dan memiliki beberapa fitur umum. Lisensi terluas adalah EMI (Lembaga Uang Elektronik) dan dana hukum perusahaan dalam hal ini harus dari € 350.000.
Ada lisensi yang lebih sederhana, dan harga untuk mereka bisa dari 10 ribu euro dan lebih.
Juga, perkirakan lembaga keuangan memerlukan rencana bisnis, semua prosedur sudah ada (biasanya diperlukan saat memperoleh izin), reputasi yang sangat baik dari karyawan kunci.
Pastikan untuk mempelajari struktur kepemilikan.
Dalam beberapa kasus, syarat untuk membuka akun adalah kebutuhan untuk melakukan deposit dan menjaga saldo minimum di akun.
Tempat membuka akun untuk proyek cryptocurrency
PENTING: data diberikan saat ini. Jika sesuatu telah berubah - tulis, kami akan memperhitungkan.
Bilderlings
Sistem pembayaran Inggris, yang secara aktif digunakan dalam bisnis internasional.
Keunggulannya:
- Diterima oleh perusahaan yang bekerja dengan cryptocurrency;
- Buka akun multi mata uang dalam 34 mata uang, dukung konversi;
- Tidak hanya akun segera tersedia, tetapi juga penerimaan pembayaran kartu online;
- Permohonan pembukaan akun diajukan dari jarak jauh;
- Reputasi yurisdiksi yang sangat baik - Inggris Raya;
- Sebuah akun dibuka untuk penduduk UE dan bukan penduduk.
Panggilan:
- Layanan untuk non-residen lebih mahal;
- Menerima proyek cryptocurrency hanya dengan lisensi Eropa.
Sterling
Sangat sulit (lama dan mahal) untuk membuka rekening bank di Hong Kong, tetapi solusi untuk berbagai klien secara bertahap muncul.
Keunikan sistem pembayaran ini adalah ia bekerja dengan klien dari berbagai tingkat risiko, termasuk yang berisiko tinggi, termasuk mata uang kripto.
Manfaat:
- Buka akun untuk klien berisiko;
- Bentuk perusahaan dapat berbeda: LLC, LP, LLP, korporasi;
- Pemilik perusahaan dapat menjadi warga negara CIS;
- Permohonan pembukaan akun diajukan dari jarak jauh;
- Aplikasi ditinjau dengan cepat.
Panggilan:
- Untuk klien yang berisiko, cek lebih lama, lebih mahal;
- Risiko kegagalan masih ada;
- Dianjurkan untuk memiliki lisensi.
Bank Migom
Neobank modern terdaftar di Dominika. Membuka akun dari jarak jauh, menawarkan prosedur cepat melalui departemen kepatuhannya sendiri di Eropa. Ini adalah bagian dari holding internasional.
Mempertimbangkan perusahaan yang berurusan dengan cryptocurrency.
Manfaat:
- Permohonan pembukaan akun diajukan dari jarak jauh;
- Akun dibuka relatif cepat;
- Ini adalah bank, bukan sistem pembayaran;
- Volume perdagangan cryptocurrency tidak terbatas;
- Jaringan luas akun koresponden untuk transfer cepat di SEPA dan SWIFT;
Panggilan:
- Permintaan tinggi dari pelanggan dan keterlambatan dalam pertimbangan aplikasi;
- Dominika berada di lepas pantai, bagi beberapa perusahaan ini akan menjadi ujian tambahan;
- Bisnis berisiko terkadang sulit menerjemahkan dengan cepat.
KoalaPays
Sistem pembayaran Ceko yang menawarkan solusi pembayaran e-niaga, seperti yang mereka katakan, dengan basis turnkey.
Manfaat:
- Bekerja hanya dengan perusahaan - tidak ada akun pribadi;
- Transfer dilakukan melalui SEPA, SWIFT, Pembayaran Lebih Cepat;
- Sebuah akun dibuka dalam mata uang utama, dan kemudian akun dapat dibuka dalam 20 mata uang tambahan;
- Dimungkinkan untuk segera menghubungkan pemrosesan dan menerima pembayaran kartu (solusi untuk e-commerce).
Panggilan:
- Saya siap bekerja dengan klien berisiko hanya setelah disajikan oleh para profesional;
- Biaya bisnis berisiko lebih tinggi daripada tingkat risiko lainnya.
Solusi lainnya
Ada juga solusi lain, termasuk di bank besar. Namun, inilah kasusnya ketika kami diminta untuk tidak memperluas kemungkinan ini. Kami menawarkan solusi ini hanya untuk individu. Sistem pembayaran dan bank seperti itu memiliki persyaratan yang lebih tinggi untuk dokumen, deposito, dan saldo minimum. Solusi seperti itu tidak cocok untuk pemula, tetapi untuk bisnis yang kurang lebih mapan.
Manakah dari solusi berikut yang harus Anda pilih? Itu tergantung pada tempat pendaftaran perusahaan, pada lokasi klien dan kontraktor dengan mitra. Juga pada omset apa yang Anda miliki dan biaya apa yang bersedia Anda keluarkan sehubungan dengan servis dalam sistem tertentu.
Ingatlah bahwa cryptocurrency dianggap sebagai aktivitas yang berisiko saat ini, yang berarti sikap terhadapnya bias dan pemeliharaannya lebih mahal.
Jika Anda memiliki pertanyaan, kami akan dengan senang hati membantu Anda.
Kami juga akan berterima kasih jika Anda membagikan solusi Anda (bank, sistem pembayaran) di mana Anda berhasil membuka akun untuk proyek cryptocurrency.