Layanan fintech Jerman, Wirecard, telah menjadi salah satu penyedia layanan keuangan terbesar di Eropa dalam beberapa tahun terakhir. Perusahaan mengeluarkan kartu fisik dan virtual, diproses pembayaran online dan seluler. Wirecard membeli banknya sendiri, kapitalisasi layanannya adalah € 24 miliar - lebih dari Deutsche Bank - dan seiring waktu, sahamnya bahkan memasuki indeks saham DAX Jerman.
Semuanya berakhir pada Juni 2020. Regulator dan auditor dari Ernst & Young sampai pada kesimpulan bahwa perusahaan memanipulasi laporan keuangan selama bertahun-tahun, meningkatkan indikator bisnis, menarik pinjaman dan “kehilangan” € 1,9 miliar dalam rekeningnya. Belakangan ternyata uang ini kemungkinan besar tidak pernah ada dalam kenyataan.
Dalam artikel baru kami, kami melihat alasan penurunan ini dan bagaimana jatuhnya Wirecard memengaruhi industri keuangan.
Bagaimana skandal itu berkembang
Pada musim dingin 2019, jurnalis dari Financial Times mempublikasikan investigasi terhadap aktivitas divisi Asia Wirecard. Publikasi tersebut menyebutkan bahwa fintech sengaja menggelembungkan pendapatan dalam pelaporannya, melakukan transaksi palsu dan melakukan transfer uang melalui anak perusahaan.
Kemudian Wirecard membantah semua tudingan tersebut dan bahkan menggugat FT - manajemen perusahaan yang dituding wartawan berkolusi dengan investor yang bermain-main untuk menurunkan nilai saham. Perusahaan bahkan didukung oleh regulator keuangan Jerman BaFin, yang membuka kasus kemungkinan manipulasi pasar dan melarang short selling saham Wirecard selama dua bulan.
Belakangan, wartawan dari publikasi lain mampu membuktikan adanya manipulasi di kantor Singapura, muncul skandal yang tidak terlalu besar, di mana saham Wirecard turun hingga 30%. Perusahaan secara terbuka mengumumkan bahwa mereka telah memecat mereka yang bertanggung jawab atas manipulasi, dan ini mengakhiri insiden tersebut, dan harga saham kembali menjadi € 140 masing-masing. Kapitalisasi layanan saat itu sekitar € 17 miliar,
namun jurnalis FT tidak berhenti dan terus mengusut aktivitas Wirecard. Alhasil, mereka berhasil menemukan sejumlah faktor yang mengejutkan:
- Perusahaan telah menipu auditor dari Ernst & Young selama 10 tahun.
- Pelaporan penipuan dilakukan di kantor-kantor di seluruh dunia, termasuk kantor-kantor di Dublin dan Dubai.
- Begitu pula, praktik transaksi fiktif yang dilakukan melalui anak perusahaan dan dicatat sebagai keuntungan, ternyata mendunia bagi Wirecard.
Perusahaan kembali tidak setuju dengan tuduhan tersebut dan menyewa auditor independen, KPMG. Namun, perusahaan juga tidak dapat mengonfirmasi kesepakatan untuk 2016-2018, yang menyumbang bagian signifikan dari pendapatan Wirecard. Layanan tersebut tidak dapat mengumpulkan cukup dokumen untuk menyangkal fakta yang ditetapkan dalam investigasi jurnalistik. Paku terakhir di peti mati Wirecard adalah pesan dari Ernst & Young bahwa auditor tidak dapat mengkonfirmasi keberadaan € 1,9 miliar di rekening perusahaan.
Segera CEO perusahaan Marcus Brown mengundurkan diri, kemudian dia ditangkap dan dibebaskan dengan jaminan, dan saham Wirecard jatuh ke level € 1-2.
Bagaimana Kecelakaan Wirecard Mempengaruhi Keuangan
Di saat bangkrut, Wirecard bekerja sama dengan ratusan ribu perusahaan di seluruh dunia, termasuk proyek-proyek besar. Diantaranya: Revolut, Tencent (WeChat Pay), Payoneer, Rakuten, Apple, Visa, MasterCard, China UnionPay.
Setelah operasi Wirecard dibekukan, banyak layanan tekfin dan klien mereka menghadapi masalah - orang tidak dapat mengakses uang mereka. Secara khusus, pengguna Payoneer untuk sementara kehilangan akses ke dana - Kartu yang diterbitkan oleh Wirecard untuk layanan ini. Selain itu, pengguna layanan berikut menghadapi kesulitan :
- Melengkung
- Pockit
- Akun U
- Cincin Mclear
- Kartu Crypto.com
- Uang Anna
- CardOneMoney
- Klub Morses
- Anugerah
- Holvi
Para analis menunjukkan bahwa tidak hanya manajemen Wirecard, tetapi juga audiens dari Ernst & Young, yang tidak dapat mendeteksi penipuan selama satu dekade, adalah penyebab masalah berskala besar tersebut.
Apa arti semua ini bagi investor
Skandal Wirecard menyebabkan depresiasi yang sangat cepat pada saham perusahaan, yang terdaftar di bursa saham dan dimasukkan dalam indeks DAX Eropa yang dihormati. Situasi ini sekali lagi menunjukkan risiko yang terkait dengan investasi yang diperdagangkan di bursa, pentingnya mendiversifikasi portofolio investasi, serta penggunaan instrumen dengan kontrol yang lebih baik atas risiko ini.
Secara khusus, masuk akal bagi investor pemula:
- , – -, , - .
- () – , . – .
- – - -. , – .
, Telegram- ITI Capital