Gambar: Pexels
Kami banyak menulis di blog kami tentang instrumen investasi baru yang memungkinkan Anda untuk mengenal pertukaran dan mengendalikan risiko. Salah satu alat yang telah muncul dalam beberapa tahun terakhir adalah portofolio model. Dalam artikel hari ini, kita akan berbicara tentang bagaimana mereka dapat digunakan untuk menabung dan meningkatkan dana bahkan di saat krisis setelah karantina global.
Apa itu
Pada intinya, model portofolio adalah seperangkat aset biasa yang dipilih berdasarkan kriteria tertentu. Misalnya, hanya saham perusahaan di satu sektor ekonomi, obligasi, dll. Portofolio semacam itu terdiri dari analis perusahaan pialang, sementara rasio optimal risiko dan potensi keuntungan dipilih, ada penyeimbangan kembali yang konstan - aset ditambahkan dan dikeluarkan dari portofolio berdasarkan situasi pasar saat ini.
Alat seperti itu sangat bagus untuk investor pemula atau mereka yang tidak siap untuk mencurahkan banyak waktu untuk kompilasi dan kontrol portofolio. Anda dapat membaca tentang bagaimana melakukannya sendiri di artikel kami yang lain .
Cara kerjanya dalam praktik
Cara terbaik untuk memahami cara kerja alat ini adalah melalui contoh-contoh praktis. Di bawah ini kita melihat beberapa portofolio model nyata, tetapi untuk sekarang, mari kita bicara tentang beberapa parameter umum:
- Komposisi - setiap portofolio terdiri dari serangkaian aset tertentu.
- Mata uang produk - portofolio model dapat terdiri dari sekuritas rubel dan dolar.
- Jumlah minimum - selalu ada ambang investasi minimum. Untuk portofolio model rubel, itu adalah 50 ribu rubel.
- Istilah - strategi investasi di balik model portofolio biasanya memerlukan waktu minimum untuk penggunaannya (misalnya, enam bulan).
- Profil risiko - ada lebih atau kurang portofolio agresif, Anda harus memilih di sini, termasuk berdasarkan toleransi risiko Anda (kami menulis tentang ini di artikel tentang profil psikologis investor saham ).
- Kualifikasi - pengalaman pasar seperti apa yang Anda perlukan untuk mulai menggunakan portofolio semacam itu.
Dengan teori selesai, sekarang kita akan mempertimbangkan tiga portofolio model nyata.
Portal Model " Dividen "
Dalam krisis berkepanjangan yang disebabkan oleh banyak faktor, mulai dari penurunan harga minyak hingga pandemi coronavirus, saham perusahaan yang membayar dividen menjadi lebih menarik bagi investor. Ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan atau mengkompensasi kerugian bahkan dalam kasus pertumbuhan minimal portofolio investasi.
Klien ITICital memiliki akses ke model portofolio saham dividen perusahaan Rusia. Berikut adalah parameternya:
- Portofolio mencakup saham perusahaan di sektor minyak dan gas, pertambangan, keuangan, telekomunikasi, dan listrik.
- Mata uang produk - rubel.
- Jumlah minimum adalah 50 ribu rubel.
- Periode yang disarankan adalah 6-12 bulan.
- Profil risiko agresif.
- Kualifikasi - tidak diperlukan.
Tingkat risiko di sini rendah karena fakta bahwa portofolio pre-emptive berisi saham perusahaan di sektor yang disebut "pelindung", di samping itu, membayar dividen.
Tentu saja, Anda tidak boleh lupa tentang faktor risiko, termasuk:
- Memburuknya lingkungan eksternal untuk industri yang berorientasi ekspor.
- Stagnasi ekonomi Rusia dan pengurangan pembayaran dividen, prioritas pada dukungan operasional bisnis.
Portofolio " Obligasi "
Paket ini termasuk obligasi penerbit Rusia yang andal - pemimpin pasar, perusahaan tulang punggung, termasuk yang dengan partisipasi negara. Ini ditujukan untuk investor yang mematuhi strategi investasi konservatif.
- Komposisi portofolio - obligasi penerbit Rusia.
- Mata uang produk - rubel.
- Jumlah minimum adalah 50 ribu rubel.
- Periode yang disarankan adalah 6-12 bulan.
- Profil risiko cukup konservatif dan rasional.
- Kualifikasi - tidak diperlukan.
Di antara faktor-faktor risiko:
- Lingkungan ekonomi makro yang tidak menguntungkan.
- Risiko inflasi, memperketat kondisi moneter.
- Tekanan sanksi meningkat.
Portofolio " Saham AS "
Portofolio ini berisi kombinasi seimbang dari saham dari emiten AS dengan tingkat volatilitas yang relatif rendah (dalam hal beta). Portofolio diisi dengan saham emiten dengan dinamika positif indikator keuangan untuk periode pelaporan terakhir. Perusahaan-perusahaan ini mengharapkan pertumbuhan bisnis dan / atau profitabilitas yang lebih baik tahun ini. Semua ini adalah pendorong penting pertumbuhan portofolio investasi.
Analis termasuk dalam portofolio sekuritas perusahaan di sektor bisnis berikut: minyak dan gas, industri, TI, keuangan, kesehatan.
- Komposisi portofolio - saham perusahaan Amerika.
- Mata uang produk adalah dolar.
- Jumlah minimum adalah $ 1,5 ribu.
- Periode yang disarankan adalah 6-12 bulan.
- Profil risiko cukup agresif.
- Kualifikasi - tidak diperlukan.
Faktor risiko:
- Perlambatan ekonomi AS
Anda dapat membeli saham perusahaan-perusahaan Amerika dari Rusia secara individu, bukan dalam portofolio. Sekarang untuk ini, Anda tidak perlu membuka akun broker terpisah dengan broker asing. Dengan bantuan pasar sekuritas asing di St Petersburg Stock Exchange, investor dapat membeli 500 saham likuid perusahaan terkemuka di semua sektor ekonomi dunia, termasuk semua saham indeks S&P 500.
Untuk melakukan transaksi dengan saham tersebut, Anda memerlukan akun pialang - Anda dapat membukanya secara online .
Baca ulasan, analisis pasar, dan gagasan investasi di saluran ITI Capital Telegram